AML/KYC

ПОЛИТИКА AML/KYC

ПОЛИТИКА AML/KYC Z-Exchange.ru (редакция от 15.01.2021)

1. Введение

Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Z-Exchange.ru быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

2. Цель внутреннего регулирования

Сервис Z-Exchange.ru придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что Z-Exchange.ru относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

3. Предостережение

Сервис Z-Exchange.ru предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Z-Exchange.ru для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Сервис Z-Exchange.ru, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса Z-Exchange.ru.

4. Требования

Для предотвращения операций незаконного характера сервис Z-Exchange.ru устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

5. Процедуры Верификации

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (далее – Проверка). С этой целью Z-Exchange.ru внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».

5.1. Сервис Z-Exchange.ru может требовать, чтобы Пользователь предоставил Сервису Z-Exchange.ru надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис Z-Exchange.ru оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC.

5.2. Сервис Z-Exchange.ru предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Сервис Z-Exchange.ru оставляет за собой право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

5.3. Сервис Z-Exchange.ru оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Сервис Z-Exchange.ru оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

5.4. Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Сервиса Z-Exchange.ru и соответствующими правилами.

5.5. После подтверждения личности пользователя Сервис Z-Exchange.ru может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги Сервиса Z-Exchange.ru используются для ведения незаконной деятельности.

5.6. Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте Z-Exchange.ru.

5.7. Сервис Z-Exchange.ru имеет нормативные требования по проверке источника финансовых средств или крипто-валюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, является законным.

6. Ответственное Должностное Лицо

Лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом Z-Exchange.ru, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.

6.1. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Z-Exchange.ru по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, включая, но не ограничиваясь нижеследующими методами:

— сбор идентификационной информации пользователей;

— создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;

— мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;

— внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

— регулярное обновление оценки риска;

— предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

6.2. Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

7. Системные функции

Сервис Z-Exchange.ru выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность. Системные функции включают:

— ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;

— управление делами и документами.

8. Анализ поведения

Сервис Z-Exchange.ru проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис Z-Exchange.ru полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.

9. Оценки рисков

Z-Exchange.ru в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Z-Exchange.ru обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

10. Выполнение проверок клиентов

При возникновении подозрений у администрации сервиса Z-Exchange.ru в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

10.1. приостановить выполнение обменной операции пользователя;

10.2. запрашивать у Пользователя документы идентифицирующие личность;

10.3. запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;

10.4. обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML.

11. Заключение

В связи с вышеизложенным, сервис Z-Exchange.ru не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса Z-Exchange.ru в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.